Заявление о включении в реестр требований кредиторов

Для взыскания долгов с компании-заемщика организация-заимодатель обязана в строго регламентированном законом порядке заявить о своих намерениях. С этой целью она подает стандартное заявление о включении ее в официальный реестр требований кредиторов в конкурсном производстве. В документе указаны основные сведения о том, как, перед кем и в какой мере заемщик имеет долговые обязательства – условия, сумма, порядок погашения и пр.

Процесс добавления задолжавшего лица в этот список – достаточно непростой, и одного факта наличия долга будет недостаточно. За точный учет отвечают управляющие и реестродержатели (последние обычно включаются в работу над делом, когда кредитных организаций очень много). Данные, которые поступают в перечень требований, систематизируются и упорядочиваются, что в значительной мере упрощает операции по возмещению средств. В этой статье мы подробно расскажем обо всех нюансах входа в подобный реестр.

Чем может обернуться банкротство заемщика?

Неплатежеспособность должника означает, что у него нет финансов и материальных активов для полного взаиморасчета со всеми, кому он задолжал. В процессе официального признания несостоятельности дебитора его имущество разделяется между всеми заимодателями в определенной последовательности. Эта процедура может длится от нескольких месяцев до пары лет. Все оставшиеся долги после того, как компания обанкротилась, списываются. Часто бывает так, что вообще никакие средства не возвращаются, так как у заемщика вообще ничего нет.

Что собой представляет данный реестр

Документ содержит сведения обо всех физических и юридических лицах, которым задолжал человек или организация. В список вносится не только перечень кредиторов, но и размер подтвержденных долгов перед ними, а также законные основания появления финансовых претензий, последовательность и условия погашения задолженностей.

В процессе банкротства юрлица, согласно предъявленным претензиям кредитных организаций, выплаты происходят в порядке очередности, которая четко прописана в 134 статье 127-ФЗ. Всего существует три очереди.

Определение о включении в официальный реестр требований кредиторов при банкротстве может вести конкурсный управляющий в делопроизводстве о признании стороны неплатежеспособной либо реестродержатель (специально назначается согласно первому пункту 16 статьи 127-ФЗ). Долговые обязательства перед реестровыми кредиторами юридическими лицами удовлетворяются в последнюю очередь, вместе с задолженностью фирмы перед уполномоченными государственными инстанциями. Как исключение, в приоритетном порядке, погашаются претензии, которые подкреплены залоговым имуществом.

Как включить свои требования

Сегодня, при достаточно неустойчивой финансово-экономической ситуации в стране, процедура официального признания несостоятельности (банкротства) юр. и физлиц набирает все большую популярность. Однако, несмотря на это, не все кредитные организации четко понимают, как правильно добавиться в реестр. Достаточно непростой процесс состоит из нескольких последовательных этапов, которые представлены в таблице ниже.

Важно все время держать руку на пульсе событий и принимать оперативные и правильные решения. Чтобы гарантированно получить возмещение долговых обязательство со стороны заемщика, рекомендуем Вам обратиться за помощью к профессиональным юристам компании «Нетдолгофф».

Сроки включения в реестр требований кредиторов должника

Действующим законодательством строго определен период предъявления претензий со стороны кредитных организаций. Включится в список необходимо в течение 30 дней с момента поступления официального уведомления о несостоятельности. Такого рода объявление публикуется в печатном издании «Коммерсант».

Когда вопрос касается конкурсного делопроизводства, то у юридических и физических лиц, которым задолжали, немного больше времени для того, чтобы добавиться в одноименный перечень – 2 месяца. Конечно, заявить о своих намерениях получить задолженность обратно можно и после завершения этих периодов, но тогда шанс на успех гораздо меньший.

В ходе внесения в реестр требований кредиторов в процедуре банкротства формируется определенная очередность. Претензии, которые были направлены в обозначенные выше сроки, становятся первоочередными, а те, что были «просрочены», становятся в конец списка. Именно поэтому лучше заявить о своих желаниях в указанный срок (60 дней).

После того как заимодатель внесен в перечень, остается лишь ждать официального рассмотрения вопроса судебным органом. Дата заседания назначается судом. Стандартно, для вынесения вердикта достаточно одного разбирательства, на котором могут присутствовать как все кредиторы, так и каждый по отдельности.

Что делать, если срок подачи прошли

Соблюдать официально установленный период очень важно. Однако бывают случаи, когда у заимодателя по каким-либо причинам не было возможности подать заявление вовремя, Последствия его ждут не самые радужные.

Если в течение 30-дневного срока не была подана заявка, то у заявителя отсутствует возможность принимать участие в собраниях. На последних, как правило, принимаются достаточно серьезные решения. Однако, если у кредитора минимальная доля в перечне долговых обязательств, то это не столь критично. Важно понимать, что право голоса прямо пропорционально зависит от величины задолженности (чем она больше, тем весомее мнение).

Помимо этого, сроки подачи документов сильно влияют на порядок возмещения средств. То есть, действует принцип «кто первый пришел, того и тапки». Чем дальше от начала очереди, тем более мизерные шансы получить хоть какую-то компенсацию. Практика показывает, что сумма выплаты будет намного меньше ожидаемой, или же заимодатель вообще ничего не получит, так как у заемщика банально закончится имущество и деньги.

Очерёдность

Погашение задолженности выполняется по строго определенному алгоритму. Согласно Федеральному закону, регламентирующему процедуру банкротства, кредитору назначается место в общем списке. Причем величина и формат долговых обязательств не наиболее весомый фактор, влияющий на порядок присвоения очереди. Есть основное правило, которое гласит, что в первую очередь средства возвращаются лицам из категории приоритетных. Сюда относят внеочередные требования, а именно разные финансовые операции, сроки по которым заемщик давно просрочил.

Согласно же нормативно-правовой базе выделяют три очередности:

• Первая – долги, возникшие вследствие причиненного третьей стороне вреда. Последний может быть как моральным, так и физическим.
• Вторая – компенсируются задолженности по заработной плате и другие выплаты для сотрудников.
• Третья – к ней относят другие оплаты. К примеру, средства по залогу, вознаграждение за упущенные выгоды и пр.

Погасив обязательства по всем 3 очередям, если у заемщика еще остаются деньги, то можно будет отдать долг внереестрового характера.

Как составить заявление о включении в реестр требований кредиторов

Документ подается в письменной форме в специализированную судебную инстанцию. Чтобы претендовать на получение компенсации, заимодателю понадобятся неоспоримые подтверждения фактов о наличии задолженности, ее размера и пр. Заявка, которая дает возможность попасть в список, по типу составления напоминает традиционный иск. В ней необходимо указать следующее:

• Данные о суде, конкурсных управляющих, должниках, всех представителях (Шапка).
• Порядковый номер делопроизводства, дата, наименование судебного органа, начавшего рассмотрение дела о признании неплатежеспособности заемщика. Процесс – наблюдение/производство. Детально написать, почему появилось намерение попасть в реестр (Основная часть).
• Вписать, какие требования предъявляются к должнику, когда они появились и что их спровоцировало. Здесь необходимо максимально точно все описать, указав очередность возмещения.
• Список приложений.
• Дата и подпись заявителя.

Арбитраж берет это заявление на рассмотрение и если все правильно, то его добавляют в перечень.

На стадии наблюдения

Документ составляется аналогично описанному выше. На данном этапе во вложениях обязаны быть:

• ксерокопии бумаг, подтверждающих официальные полномочия заявителя (ОГРН, удостоверение личности, ИНН и пр.);
• решение судебной инстанции;
• доверенность на лицо, представляющее его интересы;
• подробный расчет требований;
• документация, которая обосновывает претензии;
• квитанции об отправлении или другое подтверждение вручения заявления сторонам процесса.

Необходимо будет подготовить 3 пакета бумаг – один для суда, второй для заимодателя, третий – ответчику.

На стадии конкурсного производства

Когда человек опоздал с подачей в 30-дневный срок или этап наблюдения вообще отсутствовал, тогда он пишет заявку во время самого процесса.

У последнего есть свои особенности:

• реестр ведет арбитражный управляющий;
• вторично заявление не подается;
• кредиторы, не внесенные в список, обязаны предоставить бумаги с точным указанием на стадию делопроизводства.

Какие документы потребуются

Для судового органа нужно будет подготовить следующее:

• Заявление – когда отправляется заказным письмом, то необходимо три экземпляра, если самостоятельно, то 4.
• Копии ИНН, паспорта, выписки из ЕГРИП, ОГРНИП, по одной штуке (для индивидуального предпринимателя).
• Ксерокопию удостоверения личности, если заимодатель – физлицо.
• Если заявитель юрлицо – ОГРН, выписка ЕГРЮЛ, ксерокопия ИНН, протоколы собрания соучредителей, где выбирался руководитель, устав.
• Если интересы представляет законный представитель, то доверенность.
• Информация из ЕГРИП или ЕГРЮЛ о финансовом состоянии заемщика.
• Бумаги по необходимости для управляющего или суда (бухгалтерия, договоры и пр.).
• Копии документации, наглядно демонстрирующей ход исполнительного делопроизводства.
• Ксерокопию чека об оплате почтовых услуг.

При этом государственная пошлина не платится, а дубликаты можно заверить самостоятельно, без помощи нотариуса, достаточно печати и подписи директора.

Исключение из реестра требований кредиторов банка

Иногда заимодателя могут убрать из списка. Это может произойти в том случае, если банкроту не хватает финансов, чтобы погасить все свои обязательства или же:

• при гибели предмета залога;
• в ходе мирового соглашения;
• по личному желанию.

Подобная практика – очень редкое явление. Часто встречается вариант добровольных уступок, когда стороны договариваются о частичном возмещении задолженности.

Где найти данные о неплатежеспособности должника?

Поисками информации необходимо заниматься в следующих местах:

• Печатное издание «Коммерсант» - здесь в официальном порядке публикуются все уведомления. От момента появления объявления отсчитывается срок подачи заявки о включении в обязательный реестр требований кредиторов физического или юридического лица.
• Картотека арбитражных дел – тут находятся данные судов по всем судопроизводствам и поданным искам.
• Единый федеральный перечень сведений о банкротствах – содержит подробную информацию относительно процедур признания несостоятельности (торги, собрания и пр.).

Чтобы повысить шансы на успех и не запутаться во всех тонкостях возврата средств у должника, который обанкротился, рекомендуем обращаться за помощью в нашу компанию.